宏利投資管理委託機構進行的一項調查發現，台灣人預計平均每月需要新台幣48,268 元才能在退休後維持舒適的生活，稍稍高出他們目前的收入水準 (台灣人的平均每月收入為新台幣47,977 元)1。
調查中，僅有 30% 的台灣人認為自己能夠達到理想的退休目標，比亞洲的平均比例 (41%) 低。受訪者當中，預期自己退休後仍然會繼續工作的台灣人佔多數 (55%)，其中 60% 的千禧一代及 Z 世代都有這個想法，可見台灣人有意識為退休作打算。
我們的調查報告從家庭義務及社會結構的層面窺探台灣人對於退休計劃的看法，發現了影響著不同社群財務狀況的一些因素：
台灣的父母十分著重於子女的未來，69% 的父母表示比起自己的退休計劃，更擔心子女未來的財務狀況；65% 的父母早已經為子女的未來進行儲蓄或投資。 台灣男性更是特別關心子女未來的財政狀況，有 67% 的父親已為子女的財務作安排，確保下一代擁有足夠的儲蓄1。
台灣國科會2近期指出國内2026年老人占比將達20.8%，進入「超高齡社會」，台灣衛生福利部於2017年的統計資料中，亦顯示有近三分之二的 65 歲及以上人士正與子女或其他家庭成員同住。鑒於台灣的傳統思想裏，子女有供養盡孝之義務，下一代不但需要為退休的父母提供各種支持，成為了他人父母的台灣人更要擔起供養子女的責任。
考慮到以上的兩種因素，24% 的台灣人表示他們正在為老人和孩子的開支作儲蓄和投資，而 55% 的父母預料自己退休後仍然會繼續工作以應付日常生活的開支1。
我們的調查1指出台灣人當中只有30% 認為自己能夠達到理想的退休目標。仔細查看調查數據，台灣的女性比男性更擔心這個問題 —— 只有 24% 的女性認為自己可以達成退休目標，比台灣男性 (37%) 少超過一成。對於台灣女性而言，基於以下原因，要達至其退休收入目標或變得更具挑戰性：
家庭責任 - 台灣女性往往要在建立個人事業的同時，又要負上養育家庭的責任，加上生育後收入或會有所下降，這會影響她們日後賺取的收入及減慢退休儲備的累積。
性別薪酬差距 - 考慮到上一點，女性的勞動參與率一般落後於男性，漸漸形成了薪酬方面的差距，台灣女性收入便比男性少28%3。
長壽 - 台灣女性的平均健康預期壽命為84.7歲，比男性多6-7歲4。儘管女性的壽命比男性長，但她們的發病率相對較高，生活質量也隨健康水平有所下降。統計數據顯示，台灣女性在國内所使用的長期護理服務比男性多4。
面對種種問題，台灣有54%的女性表示她們的首要儲蓄和投資目標是財富累積，繼而是財務獨立、個人消費、增加被動收入，全都旨在保障自身財富累積1。
目前而言，台灣人面對最大的問題是，預料退休所需開支比目前收入水準高。隨著通膨升温、醫療費用和日常生活必需品價格持續上漲，他們的退休儲蓄和收入將日漸遭到蠶食。台灣人有迫切需要更妥善地規劃他們的財務狀況，並在退休時利用有效的方式獲得持續的收入。
以下是我們對於退休財務規劃的建議：
